استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟

استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

تفاوت توکن و استیبل کوین در چیست؟

در دنیای ارزهای دیجیتال مفاهیم مختلفی وجود دارد که برای انجام معاملات موفق باید آن‌ها را درک کنید. یکی از مفاهیم در دنیای بلاکچین که معمولاً باعث سردرگمی می‌شود، مفهوم توکن و استیبل کوین است. به نظر می‌رسد که این اصطلاحات اغلب به جای یکدیگر استفاده می‌شوند و این موضوع باعث ایجاد سردرگمی می‌شود. در این مقاله، نگاهی به تفاوت‌ها و معنای آن‌ها برای کاربران عادی این تکنولوژی خواهیم داشت.

صرافی ایرانی اکسبیتو هموار در تلاش است تا امکانت بسیار زیادی را در سایت برای کاربران خود فراهم کند. از همین رو مقالاتی برای آگاهی شما در سایت قرار داده است که میتوانید در بخش بلاگ اکسبیتو مطالعه نمایید. صرافی اکسبیتو با فراهم سازی بازار ارزهای دیجیتال در تلاش است که رضایت کاربران را جلب کند. اکسبیتو پلتفرم امن معاملاتی است که برا شروع معاملات خود می توانید تنها با یک ثبت نام سریع معاملات خود را شروع کنید و برای واریز و برداشت کریپتوکارنسی می بایست احراز هویت تکمیلی انجام دهید.

توکن چیست؟

توکن‌ها معمولاً بر روی بلاکچین های از پیش موجود مانند بلاکچین اتریوم ساخته می‌شوند. توکن ها در مقایسه با کوین‌ها طیف کاربردهای وسیع‌تری دارند. توکن‌ها می‌توانند چیزهای زیادی مانند اعتبار پیش‌پرداخت برای یک API، یک اثر هنری، یا گواهی تحصیل را نشان دهند. بااین‌حال، توکن‌ها برخلاف کوین‌ها پول نیستند و از آن‌ها برای دادن پاداش در ماینرهای استخراج ارز استفاده نمی‌شود. به همین دلیل است که بلاکچین هایی مانند اتریوم نیز سکه‌های مخصوص به خود را دارند. توکن‌ها دارایی‌ها یا ابزارهای قابل تعویض و قابل‌مبادله را نشان می‌دهند. توکن‌های رمزنگاری اغلب برای جمع‌آوری سرمایه برای فروش جمعی استفاده می‌شوند، اما می‌توانند جایگزینی برای چیزهای دیگر نیز باشند. این توکن‌ها معمولاً از طریق فرآیند عرضه اولیه (ICO) ایجاد، توزیع و فروخته می‌شوند. برای مطالعه بیشتر درباره توکن ها می توانید به مقاله توکن چیست مراجعه کنید.

نحوه عملکرد توکن‌ها به چه صورت است؟

توکن‌ها توسط افراد بر روی بلاکچین‌های موجود ایجاد می‌شوند، به همین دلیل سرعت ایجاد آن‌ها زیاد است و هزینه کمتری دارند. این فرایند راحت‌تر از ایجاد کوین است و به همین دلیل طرفداران زیادی دارد. بلاکچین ها پایگاه‌های داده‌ای خاصی هستند که اطلاعات را در بلوک‌ها ذخیره می‌کنند و سپس به هم متصل می‌شوند.

انواع توکن‌ها

هنگامی‌که یک شرکت سرمایه‌ای را در یک پیشنهاد اولیه سکه (ICO) جمع‌آوری می‌کند، این کار را با انتشار توکن‌هایی انجام می‌دهد که آن‌ها را بین خریداران علاقه‌مند به مشارکت در صندوق‌های رمزنگاری توزیع می‌کند. این توکن‌ها می‌توانند کاربردهای مختلفی داشته باشند، اما ما می‌توانیم آن‌ها را به دو بخش دسته‌بندی کنیم: توکن‌های امنیتی و توکن‌های کاربردی. توکن های امنیتی شبیه به سهام سنتی هستند، زیرا ارزش آن‌ها از یک دارایی خارجی قابل معامله ناشی می‌شود.

هنگامی‌که دولت‌ها در مورد چارچوب قانونی درست به توافق برسند، می‌توان فرض کرد که به دلیل ماهیت آن‌ها، توکن‌های امنیتی مشمول مقررات مشابهی خواهند بود. شرکت‌هایی که نتوانند این استاندارد را رعایت کنند، جریمه‌های قابل‌توجهی را متحمل خواهند شد و پروژه‌هایشان متوقف می‌شود، درحالی‌که شرکت‌هایی که از آن تبعیت می‌کنند، از سرمایه‌گذاری‌های تأییدشده سود زیادی خواهند برد.

از سوی دیگر، توکن های کاربردی به‌عنوان سرمایه‌گذاری‌های سنتی طراحی نشده‌اند. در عوض، آن‌ها به دارندگان اجازه دسترسی به محصول یا خدمات آینده یک شرکت را می‌دهند. بسته به طرح، توکن های کاربردی ممکن است شامل مقررات مربوط به اوراق بهادار نشوند. همان‌طور که یک کتاب‌فروشی می‌تواند سفارشات کتابی را بپذیرد که هنوز منتشر نشده است، یک استارت آپ بلاکچین هم می‌تواند توکن های دیجیتالی بفروشد که به خریدار امکان می‌دهد محصولی ساخته نشده یا خدماتی را که هنوز ارائه نشده را خریداری کند.

چگونه می‌توان از یک توکن استفاده کرد؟

در مورد توکن‌های امنیتی، رایج‌ترین استفاده از آن‌ها به‌عنوان وسیله‌ای برای جمع‌آوری کمک مالی در ICOها است. ازآنجایی‌که صنعت توکن هنوز در مراحل ابتدایی خود است، طبقه‌بندی کاربردهای آن می‌تواند چالش‌برانگیز باشد. درنهایت، استفاده‌های احتمالی از یک توکن توسط شرکتی که توکن مذکور را صادر می‌کند، تعیین می‌شود. همان‌ طور که شرکت‌های بلاکچین رشد می‌کنند و به مسائل مربوط به مقررات دولتی و دسترسی سرمایه‌گذاران و مشتریان رسیدگی می‌کنند، می‌توانیم انتظار روش‌های جدیدتری برای استفاده از توکن‌ها داشته باشیم. توکن ها کاربردهای زیادی دارند ازجمله:

• پرداخت بین طرف‌های معامله که می‌پذیرند از آن به‌عنوان ارز استفاده کنند.
• مالکیت دارایی دیجیتال (املاک، محصولات، سهام شرکت)
• حسابداری برای اقدامات دیجیتال
• پاداش به شرکت‌کنندگان در یک شبکه
• تضمین حفاظت از شبکه
• نصب درگاه خدمات
• ارائه تجربه کاربری بهتر

به این روش افزایش سرمایه به‌عنوان راهی برای دور زدن سرمایه‌گذاران و جذب مستقیم مشتریان شناخته می‌شود. به‌این‌ترتیب، اگر یک استارت ‌آپ افراد زیادی را پیدا کند که علاقه‌مند به پرداخت برای محصول یا خدمات قبل از تحویل آن باشند، سرمایه کافی برای اجرای پروژه را خواهند داشت.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین دسته‌ای از ارزهای دیجیتال است که سعی در ارائه ثبات قیمت دارند و توسط یک دارایی ذخیره پشتیبانی می‌شوند. این ارزها مثلاً به دلار متصل هستند و قیمت آن‌ها هم نوسان زیادی ندارد. این ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کم ریسکی به‌حساب می‌آیند، زیرا قیمت ارزهای دیجیتال خیلی تغییر نمی‌کند.

انواع استیبل کوین

سه دسته از استیبل کوین‌ها وجود دارد که همگی بر اساس مکانیسم‌های کارشان در یک دسته‌بندی قرار می‌گیرند:

استیبل کوین‌های تحت وثیقه پول استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ فیات

استیبل کوین‌های وثیقه شده فیات، ذخیره ارز فیات مانند دلار آمریکا را به‌عنوان وثیقه برای انتشار تعداد مناسبی از سکه‌های کریپتو حفظ می‌کنند. سایر اشکال وثیقه می‌تواند شامل فلزات گران‌بها مانند طلا یا نقره و همچنین کالاهایی مانند نفت باشد، اما اکثر استیبل‌کوین‌های وثیقه شده امروزی از ذخایر دلاری استفاده می‌کنند.

استیبل کوین‌های رمزنگاری‌شده با وثیقه

استیبل کوین‌های دارای وثیقه رمزنگاری‌شده توسط سایر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. ازآنجایی‌که ممکن است ارز دیجیتال ذخیره نیز مستعد نوسانات بالا باشد، چنین استیبل کوین‌هایی خیلی زیاد به‌عنوان وثیقه قرار داده می‌شوند. یعنی تعداد بیشتری از توکن‌های ارز دیجیتال به‌عنوان ذخیره برای انتشار تعداد کمتری از استیبل کوین‌ها نگهداری می‌شوند.

استیبل کوین‌های غیر وثیقه‌ای (الگوریتمی)

استیبل کوین‌های غیر وثیقه‌ای از هیچ ذخیره‌ای استفاده نمی‌کنند، بلکه دارای مکانیسم کاری مانند بانک مرکزی برای حفظ قیمت ثابت هستند. به‌عنوان‌مثال، بیس کوین وابسته به دلار از مکانیسم اجماع برای افزایش یا کاهش عرضه توکن ها بر اساس نیاز استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ استفاده می‌کند.

توکن و استیبل کوین چه تفاوت‌هایی با هم دارند؟

توکن‌ها روی بلاکچین های موجود ایجاد می‌شوند در حالی که استیبل کوین‌ها مانند اتر (ETH) بلاکچین خود را دارند. توکن‌ها برای پرداخت کالا و خدمات گوناگون استفاده می‌شوند درحالی‌که کوین را می‌توان سرمایه‌گذاری کرد. ازآنجایی‌که استیبل کوین‌ها نوسان قیمتی کمی دارند، برای سرمایه‌گذاری مناسب هستند. ارزش یک توکن معمولاً بر اساس میزان مفید بودن آن است. توکن‌هایی با کاربردهای بیشتر و موارد استفاده ارزشمندتر معمولاً ارزش بیشتری خواهند داشت، اما ارزش استیبل کوین‌ها به دارایی‌های واقعی مانند دلار و طلا وابسته است. به عنوان سرمایه گذاری در استیبل کوین ها می توانید با خرید تتر شروع کنید. برای سرمایه گذاری در توکن ها و خرید آن ها به عنوان پرداخت کالا و خدمات می توانید از خرید بیت کوین استفاده نمایید.

کلام آخر

اگر می‌خواهید در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید در ابتدا بهتر است علم و دانش این حوزه را به دست بیاورید. برای انکار می‌توانید از مقالات و حتی دوره‌های آنلاین استفاده کنید. چون اگر مفاهیم بازار ارزهای دیجیتال را بلد نباشید ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید.

پیمان بیت کوین چیست و چگونه کار می‌کند؟

پیمان بیت کوین چیست و چگونه کار می‌کند؟

پیمان یا covenant در حقوق مالکیت خصوصی به عنوان قراردادی برای محدود کردن استفاده از یک شی استفاده می‌شود، به عنوان مثال، ممنوعیت گسترش ساختمان یا تغییر رنگ نما. از آنجایی که بیت کوین می‌تواند دارای یک مالکیت خصوصی باشد، به نظر می‌رسد اصطلاح پیمان بیت کوین برای نشان دادن محدودیت های تراکنش های آن کاملاً مناسب است. شما مالکیت ملک را دارید اما می‌توانید در کاری که می توانید با آن انجام دهید محدود شوید.

به طور خاص، پیشنهادات پیمان بیت کوین چگونگی خرج کردن یک سکه را پس از خرید و محل انتقال سکه، محدود می‌کند. این محدودیت‌ها را می‌توان با محدودیت‌هایی مقایسه کرد که بانک‌ها ممکن است برای بازرگانان خاص مشکوک به شرکت در فعالیت‌های غیرقانونی اعمال کنند.

میثاق ها می‌توانند برای ارتقای بیت کوین مفید باشند. با این حال، از آنجایی که پیاده‌سازی آن‌ها پیچیده است و بحث بر سر قابلیت تعویض و ضد سانسور بودن ارز دیجیتال ایجاد می‌کند، برای مدت طولانی به طور جدی برای گنجاندن در بیت‌کوین مورد توجه قرار نگرفته‌اند.

آیا بیت کوین قابل بهبود است؟

بیت کوین بدون شک می‌تواند بهبود یابد، و BIP ها، از جمله پیمان ها، نشان دهنده تغییرات پیشنهادی در اجماع بیت کوین هستند.

پیمان ها در پیشنهادات بهبود بیت کوین (BIP) گنجانده استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ شده اند که شامل فرآیند ارتقا و بهبود بیتکوین برای اصلاح و پیشبرد مسائلی مانند مقیاس پذیری، امنیت و قابلیت استفاده است.

پیمان بیت کوین به زبان اسکریپت بیتکوین اجازه می‌دهد تا از خرج کردن یک مصرف کننده مجاز برای اسکریپت های خاص دیگر جلوگیری کند. آنها نحوه بهبود بیت کوین را در قراردادهای هوشمند توضیح می‌دهند (اطلاعاتی که در کدی گنجانده شده است که در صورت برآورده شدن شرایط خاص اجرا می‌شود).

این قراردادهای بیت کوین می‌تواند از سرقت وجوه کاربران در صورت هک شدن جلوگیری کند و همچنین می‌تواند به گسترش شبکه کمک کند. کاربردهای پیشنهادی زیادی برای میثاق ها وجود دارد، از افزایش ظرفیت تراکنش بیت کوین گرفته تا کنترل تراکم، وام های به حداقل رسیده اعتماد و موارد دیگر.

پیمان های بیت کوین چگونه کار می کنند؟

پیمان ها را می‌توان به‌عنوان مفاهیم ابتدایی زبانی (کوچک‌ترین و ساده‌ترین «واحد پردازش» در دسترس یک برنامه‌نویس) تعریف کرد که زبان اسکریپت بیت‌کوین را گسترش می‌دهند و به تراکنش‌ها اجازه می‌دهند تا اسکریپت‌های بازخرید کننده را محدود کنند.

در یک تراکنش معمولی، بیت کوین شما با یک اسکریپت قفل محافظت می‌شود که اگر می خواهید سکه ها را خرج کنید، باید شرایط آن رعایت شود. نمونه هایی از شرایط قفل می‌تواند منکر هزینه بدون امضایی باشد که ثابت کند کلید خصوصی را دارید که با کلید عمومی مطابقت دارد. یا قفل‌های زمانی، که شبیه به پیمان‌ها هستند و نشان می‌دهند که سکه‌ها را نمی‌توان تا تعداد معینی بلوک خرج کرد.

بنابراین، در حالی که در یک اسکریپت بیت کوین «عادی»، ما فقط برای باز کردن قفل یک الزام خاص (مثلاً یک تراکنش را با یک کلید خصوصی امضاء کنید)، نیاز به رعایت شرایط خاصی داریم، در یک پیمان بیت کوین با محدود کردن آنچه می‌توانید یک گام فراتر می‌رویم.

پیمان بیت کوین اغلب به عنوان «مکانیسمی برای اعمال شرایط در مورد نحوه انتقال کنترل سکه‌ها در آینده» تعریف می‌شود و شامل مجموعه‌ای از شرایط در خروجی تراکنش‌های خرج نشده (UTXO) است که نحوه ارتباط تراکنش را مشخص می‌کند.

به عنوان مثال، یک کیف پول می‌تواند روی بیت‌کوینی که در اختیار دارد، چند آدرس مرتبط را در لیست سفید قرار دهد. هنگامی که این کیف پول یک تراکنش بیت کوین را به کیف پول دیگری ارسال می‌کند، به نوبه خود، این کیف پول فقط می‌تواند همان بیت کوین را به آدرس های موجود در لیست سفید ارسال کند.

مزایای پیمان بیت کوین چیست؟

بهبود امنیت بیت‌کوین یکی از مهم‌ترین پیشرفت‌هایی است که توسعه‌دهندگان دائماً به دنبال آن هستند و میثاق‌ها ممکن است کمک بزرگی در تقویت آن باشد.

علاوه بر مقیاس‌پذیری بهبود یافته، میثاق‌ها برای امنیت مفید هستند. انجام اقداماتی برای محافظت از اموال بیت کوین خود به طوری که سرقت برای افراد سخت تر شود، یک مورد استفاده عالی است.

یکی دیگر از رویکردهای امنیتی خوب ارائه شده توسط یک پیمان بیت کوین محدود کردن UTXO شما برای ارسال به یک آدرس چند علامتی پس از یک سال است. میثاق‌ها همچنین می‌توانند مشکل مدیریت کلید امن را برطرف کنند و پیاده‌سازی صندوق‌های امن می‌تواند به یکی از استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ بزرگترین مشکلات امنیت ارزهای دیجیتال کمک کند. خزانه ها امنیت کاربر نهایی را با جلوگیری از سرقت سکه ها افزایش می‌دهند.

کاربر از مکانیزمی استفاده می‌کند که با وجود سرقت کلیدهای خصوصی که برای ایمن کردن آنها استفاده می‌شود، مانع از به دست آوردن کنترل کامل بر وجوه توسط مهاجم می‌شود. این مکانیسم شامل استفاده از تراکنش های از پیش امضا شده با حذف کلید برای اعمال قفل زمانی در وجوه است.

معایب پیمان های بیت کوین چیست؟

بسیاری از کارشناسان برجسته بیت کوین، از جمله آدام بک، جیمی سانگ و آندریاس آنتونوپولوس، نگرانی هایی را در مورد اجرای پیمان های محدودکننده، به ویژه در مورد BIP119 مطرح کرده اند.

به طور خاص، آنتونوپولوس در مورد پیمان های بازگشتی که به روز رسانی جدید را می‌تواند منتقل کند، ابراز نگرانی کرده است. یک پیمان بازگشتی زمانی اتفاق می‌افتد که یک برنامه‌نویس یک تراکنش را محدود می‌کند، اما او این کار را به‌گونه‌ای انجام می‌دهد که پس از آن تراکنش دیگری را محدود می‌کند و یک اثر دومینو را شروع می‌کند که منجر به میثاق‌های بازگشتی بی‌حدود در آینده می‌شود.

لیست سیاه و خطرات سانسور و مصادره

در حالی که قفل کردن جایی که بیت کوین می‌تواند خرج شود برای تضمین امنیت بیشتر مفید است، همچنین زمینه هایی را برای سانسور و کنترل توسط دولت ها فراهم می‌کند که مانع از آزادی بیت کوین م‌شود. مقامات به طور بالقوه می‌توانند صرافی ها را وادار به عقب نشینی کنند.

لیست سیاه و خطرات سانسور و مصادره

تهدیدات تعویض پذیری

میثاق ها ممکن است با قابلیت تعویض بیت کوین تداخل داشته باشند (توانایی هر بیت کوین برای یکسان بودن عملکرد و کیفیت). در حالی که پیمان بیت کوین برای امنیت و مقیاس‌پذیری مفید است، میثاق‌ها ویژگی‌های واحدهای بیت‌کوین خاص را تغییر می‌دهند و اساساً انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال را ایجاد می‌کنند. در نتیجه، کسانی که با این تغییر مخالف بودند، استدلال کردند که محدود کردن نحوه خرج کردن بیت کوین خود، در نهایت استفاده از بیت کوین را به عنوان یک ارز دیجیتال محدود می‌کند و پیامدهای اجتناب ناپذیری در ارزش آن خواهد داشت.

سخن پایانی

نظرات قوی در مورد مزایا و معایب پیمان بیت کوین وجود دارد. با این حال، بحث‌ها برای بهبود یک شبکه غیر متمرکز و بدون رهبر ضروری و سالم هستند. در نهایت، تصمیم نهایی به عهده کاربران و اپراتورهای گره خواهد بود که نرم افزاری را دانلود خواهند کرد که دیدگاه آنها را بهتر منعکس کند.

استیبل کوین (stablecoin) چیست و انواع آن کدام است؟

استیبل کوین (Stablecoin) نوعی ارز رمزنگاری شده است که ارزش آن با دارایی های دیگر مانند فیات (fiats) یا فلزات گرانبها مرتبط است. در واقع آن ها به سایر دارایی ها برای داشتن قیمت ثابت تر متصل هستند. همان طور که می دانید ارزهای دیجیتالی نظیر بیتکوین و اتریوم منافع بسیار زیادی دارند. نه تنها هر فردی در سرتاسر جهان می تواند به عنوان یک روش پرداخت از آن استفاده کند بلکه برای تسهیل معاملات نیز نیاری به موسسات مالی ندارد. هرچند که در ابتدا ممکن است بسیار کامل و جامع به نظر برسد اما واقعیت آن است که این ارزها نیز معایب خاص خود را دارند.

همانطور که در مقاله ارز دیجیتال چیست خواندید، ارزش ارزهای دیجیتال همیشه ثابت نیست و گاهی اوقات تمایل به نوسانات شدید دارند. به همین دلیل استفاده مداوم از آن ها در پرداخت های روزانه مطلوب به نظر نمیرسد. شما باید نسبت به ارزش وجوه در دسترس خود برای برنامه ریزی روزانه زندگی آگاهی داشته باشید. سایر دارایی های رایج از قبیل فیات یا فلزات گرانبها نیز با نوساناتی همراه هستند. با این وجود این تغییرات قابل مقایسه با نوسانات ارزهای دیجیتال نیستند. به همین دلیل این دسته از دارایی ها برای استفاده روزانه مناسب هستند. همچنین شما نگران کاهش ارزش فیات در طی شبانه روز نخواهید بود. در ادامه شما می توانید نوسانات بیت کوین و دلار امریکا را در مقابل دلار کانادا در طی سالها مشاهده خواهید کرد.

استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

انواع مختلف استیبل کوین

استیبل‌کوین ها در پاسخ به نوسانات بیش از حد ارزهای دیجیتال به وجود آمدند. آنها ارزش ارزهای رمزنگاری شده را به برخی دارایی های ثابت متصل می کنند تا این نوسانات قیمت را کاهش دهند. معمولا افراد فیات را به عنوان دارایی ثابت در نظر می گیرند. فیات ها، همان ارزهایی هستند که توسط دولت صادر می شوند که از آن جمله می توان به دلار و یورو اشاره کرد. صادر کنندگان رمز ارز های ثابت لازم است تا دارایی با ارزشی را برای پشتیبانی از استیبل‌کوین فراهم کنند. این دارایی های محفوظ به عنوان وثیقه برای حمایت از Stablecoin عمل می کنند. سه نوع کوین ثابت با توجه به تضمیین آن ها وجود دارد:

استیبل کوین های پشتیبانی شده با پول

ارزهای فیات در این دسته جای می گیرند. این دسته از کوین های ثابت های متمرکز با نرخ 1:1 برای دارایی های اساسی صادر میشوند. تتر (USDT) به عنوان یکی از مشهورترین استیبل کوین های پشتیبانی شده با پول، معرفی می گردد. هر تتر با یک دلار امریکا پشتیبانی می شود.

استیبل‌کوین های پشتیبانی شده با ارز دیجیتال

همان گونه که از نام آن پیداست، این نوع از Stabelcoin از ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده می کنند. اما همانگونه که پیش از این نیز بیان شد، ارزهای دیجیتال ثابت نیستند. به همین دلیل است که برخی از آن ها از پروتکل ها برای ثابت نگه داشتن ارزش خود استفاده می کنند. برای ثابت نگه داشتن ارزش این دسته بخش وسیعی از ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ مورد استفاده قرار میگیرند. به عنوان مثال شرکتی از دو میلیون دلار ارزش اتریوم به عنان وثیقه ای برای انتشار یک میلیون کوین استیبل استفاده می کند. سپس این شرکت آنها را با ارزش یک دلار به ازای هر کوین منتشر میکند. اکنون، حتی اگر قیمت اتریوم تا 20% نیز کاهش یابد، ارزش اتریوم رزرو شده به اندازه کافی برای پشتیبانی از ارزش یک دلار به ازای هر کوین هست.

استیبل کوین بدون وثیقه

این استیبل کوین ها توسط هیچ دارایی پشتیبانی نمی شوند. بنابراین ، آنها هیچ وثیقه ای ندارند و درست مانند ارزهای فیات کار می کنند. این بدان معناست که بانک مرکزی آنها را صادر می کند. دلار آمریکا از زمان فروپاشی توافقنامه برتون وودز در سال 1973 تحت هیچ وثیقه ای قرار نگرفته است. این دلار به طور مداوم توسط فدرال رزرو اداره می شود. بر اساس این سیستم ، بانک مرکزی در پاسخ به افزایش استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ تقاضا و ارزش ، برخی سکه ها را منتشر می کند. همچنین ، هنگامی که سطح تقاضا کاهش می یابد ، سکه ها را دوباره خریداری می کند. با این روش و با استفاده از قوانین عرضه و تقاضا ، یک بانک مرکزی می تواند به راحتی قیمت این Stabelcoins را تثبیت کند. کربن یکی از معروف ترین سکه های استیبل در این دسته است.

مزایا و معایب استیبل کوین

در صورتی که مایل به استفاده از Stabelcoin به هر منظوری هستید، باید از ویژگی های آن نیز مطلع گردید:

? مزایا

✅ معاملات سریع و قابل اعتماد
✅ معاملات کم هزینه
✅ پایدار بودن
✅ استفاده از فناوری بلاک چین که امنیت و شفافیت را فراهم می کند
✅استفاده از قراردادهای هوشمند برای محافظت از هر دو طرف تجاری

? معایب

❌ متمرکز بودن
❌ بازده و سود کم(برای برخی از کوین های ثابت)
❌ عدم آشنایی تعداد زیاد مردم با آن

سرمایه گذاری روی استیبل‌کوین

بهترین استیبل کوین استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ های بازار ارز دیجیتال

امروزه کوین های ثابت مورد توجه بسیاری از افراد در بازارهای مالی قرار گرفته است. بسیاری از معامله گران از آن برای رسیدن به سود استفاده می کنند و تنها عده اندکی از آ ن به عنوان روش پرداخت روزانه بهره می گیرند. ارزهای دیجیتال ثابت همان گونه که قبلا نیز اشاره کردیم مانند سایر ارزهای دیجیتال دارای نوساناتی هستند که چندان قابل توجه نیست. با این وجود همین نوسان اندک می تواند برای معامله گران فرصت مناسبی برای معامله فراهم کند.

سرمایه گذاری در استیبل کوین هایی که توسط طلا ویا ارز پشتیبانی می شوند درست مانند آن است که روی خود طلا و یا ارز سرمایه گذاری شود. به عنوان مثال در صورتی که ارزش طلا افزایش یابد، در نتیجه آن، ارزهای دیجیتال ثابت با پشتوانه طلا نیز افزایش می یابد. برخی از سرمایه گذاران این ارز دیجیتال را به وام گیرندگان می دهند و بهره دریافت می کنند. نرخ بازده سالانه حدود 5 تا 12 درصد است و بازدهی آن نیز با سکه ای(کوین) که وام داده اند پرداخت می شود. به عنوان مثال ، اگر تتر وام دهند ،بازپرداخت نیزبا تتر صورت خواهد گرفت.

نتیجه گیری

ارزهای دیجیتال و رمز ارزهای ثابت به عنوان پدیده ای نوظهور هنوز به حداکثر پتانسیل خود نرسیده اند. بسیاری از شرکت های بزرگ در تلاش برای ایجاد ارز رمز نگاری شده مخصوص خود هستند. از آنجا که این شرکت ها سرمایه قابل توجهی دارند، میتوان ارزهای رمز نگاری شده آن ها را به عنوان ارزهای دیجیتال ثابت جدید در نظر گرفت. امروزه برخی از افراد از این ارز به عنوان روش پرداخت روزانه استفاده می کنند. شاید در آینده و پس از انتشار استیبل کوین های بهتر، افراد بیش تری به جای فیات ها از آن استفاده کنند و بدین ترتیب سیستم مالی جهانی دچار تغییر خواهد شد.

سوالات متداول

❓ مشهورترین Stabelcoins کدامند؟

✅ کوین های ثابت زیادی در بازار موجود است. اما برخی از آنها مشهورتر از بقیه هستند. ارزش هر یک از استیبل کوین های زیر برابر با 1 u.s. دلار امریکاست: Tether (USDT) ، USD Coin (USDC) ، Binance USD (BUSD) ، Dai (DAI) ، TerraUSD (UST) ، TrueUSD (TUSD) ، Paxos Standard (PAX) ، HUSD (HUSD) ، Neutrino USD (USDN) .

استیبل کوین به زبان ساده! (راهنمای کامل)

با وجود ارزشمند بودن ارز های دیجیتالی مثل بیت کوین و اتریوم، نمیتوان از یک ضعف آنها چشم پوشی کرد: تغییرات شدید قیمت! این نوسانات آنقدر بالاست که این روزها، از بازار ارز دیجیتال، به عنوان یک بازار بی ثبات یاد میشود. چرا که ارز های دیجیتال در مقایسه با ارزهای فیات با نوسان قیمت بیشتری رو به رو میشوند. استیبل کوین ها به همین خاطر به وجود آمده اند. اما ساز و کار آنها چگونه است؟ و چه تفاوتی با سایر رمز ارز ها دارند؟

استیبل کوین چیست؟

ارز باثبات یا Stablecoin یک نوع ارز دیجیتال است که برای به حداقل رساندن نوسانات قیمت طراحی شده است. Stablecoin ها مانند ارزهای فیات به یک دارایی ثابت مثل دلار، طلا و یا هرچیزی که بتوان برای آن یک قیمت ثابت درنظر گرفت، وابسته هستند. به عبارت دیگر این رمزارزها پشتوانه دارند. بنابراین کمتر از سایر ارزهای دیجیتال دچار نوسان میشوند.

استیبل کوین ها معمولا توسط نهاد های مالی وابسته به دولت و بانک های بزرگ به وجود می آیند. این نهادها در صورت نوسان قیمت وارد بازار شده و با دستکاری عرضه و تقاضا از کاهش/افزایش قیمت Stablecoin ها جلوگیری میکنند.

ارز های با ثبات بسیاری در بازار ارز های دیجیتال وجود دارند. که چشم انداز آنها به دست آوردن جایگاه معروف ترین استیبل کوین یعنی تتر USDT است.

کاربرد ارز دیجیتال با ثبات

• اگر شما پرداخت هایتان را با بیت کوین انجام دهید، ممکن است از لحظه‌ی ارسال پول تا رسیدن به دست گیرنده، ارزش دارایی‌تان تغییر کند. استیبل کوین ها برای رفع این مشکل به وجود آمدند. به همین دلیل است که تتر، به عنوان محبوب ترین استیبل کوین، پر استفاده ترین ارز دیجیتال دنیاست.
• استیبل کوین، پناهگاهی امن برای تریدرها و هولدرهاست. زمانیکه بازار خرسی است، با تبدیل دیگر رمزارزها بهStablecoin ، میتوانید ارزش دارایی خود را حفظ کنید. علاوه بر آن، با خرید استیبل کوین، میتوانید از تورم شدید و کاهش ارزش پول ملی در امان بمانید.
• ارز های باثبات انتخاب مناسبی برای تریدرهایی است که قصد ریسک ندارند.
• رشد و نوسان دلار و استیبل کوین هایی مثل تتر تقریبا یکسان است. بنابراین، به جای خریدن دلار با کارمزد بسیار بالا، میتوانید تتر خریداری کنید.

انواع Stablecoin

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

محبوب ترین نوع استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات که نسبت 1:1 دارد. یعنی به ازای هر توکنی که صادر میشود، صادرکننده یک واحد ارز فیات ذخیره میکند. شناخته شده ترین این دسته، تتر USDT است که پشتوانه آن دلار آمریکاست. صرافی بایننس، دو Stablecoin با پشتوانه فیات دارد. BUSD که پشتوانه آن دلار آمریکاست و BGBP که ارز دیجیتال پوند انگلیس محسوب می‌شود.

استیبل کوین با پشتوانه دارایی

این نوع از ارزهای باثبات، با یک دارایی قابل تبدیل به پول مثل طلا، املاک و.. پشتیبانی میشود. یکی از آنها تتر گلد XAUT است که از سوی شرکت تتر عرضه شده است. و هر واحد آن برابر استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ با یک اونس طلای لندن است. پکس گلد Pax Gold و دیجیکس گلد Digix Gold نمونه های دیگری از این ارز های باثبات هستند.

برای خرید استیبل کوین با پشتوانه طلا، ابتدا باید از طریق پلتفرم های داد و ستد، با ارز فیات، طلا خریداری کنید. شرکت واسطه طلا را استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ برمیدارد و به جای آن توکن به شما میدهد. بعد از آن توکن های صادر شده وارد شبکه میشود و میتوانید با آن معامله کنید.

استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

این دسته توسط یک یا چند ارز دیجیتال پشتیبانی میشوند. اما با وجود نوسان قیمت رمزارزها، این کوین ها چگونه قیمت خود را ثابت نگه میدارند؟ برای دریافت این کوین ها، کاربران ارز دیجیتال خود را در یک قرارداد هوشمند قفل می‌کنند و این قرارداد به آنها توکن میدهد. و درصورتی که فرد بخواهد وثیقه اش را بردارد، باید کوین هایی را که دریافت کرده بود همراه با سود به همان قرارداد پس بدهد.

یکی از معروف‌ترین استیبل کوین‌ها با پشتوانه ارز دیجیتال، دای DAI است که ارزشی معادل یک دلار دارد. ارز دیجیتال اتر ETH ، بت BAT ، لینک Link و چند ارز دیگر پشتوانه ارز دیجیتال دای هستند.

این نوع استیبل کوین ها از نظر قیمتی بی ثبات هستند. و درصورتی که ارز دیجیتال پشتوانه آنها بیش از حد سقوط کند، به طور کلی نابود خواهند شد.

استیبل کوین های الگوریتمی

الگوریتم ها و قراردادهای هوشمند مدیریت عرضه این توکن ها را به عهده دارند. این الگوریتم‌ها به‌طور خودکار، عرضه توکن را در بازار افزایش یا کاهش می‌دهند تا از این طریق، قیمت توکن را با ارز فیاتی که مدنظر آن است برابر نگه دارند.

خانواده استیبل کوین‌های بلاک چین ترا (Terra) از جمله مشهورترین استیبل کوین‌های الگوریتمی بازار ارزهای دیجیتال هستند.

استیبل کوین های متمرکز و غیر متمرکز

استیبل کوین‌ های با پشتوانه فیات و دارایی، استیبل کوین‌های متمرکز هستند. و توسط یک یا چند سازمان متمرکز کنترل میشوند. استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال و استیبل کوین‌های الگوریتمی، غیرمتمرکز یا نیمه‌متمرکز هستند، چون با استفاده از یک شبکه بلاک چینی غیرمتمرکز مثل اتریوم کار می‌کنند.

استیبل کوین Dai چیست؟

DAI یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که هدف آن حفظ ارزش ۱:۱ در برابر دلار آمریکا است. بنابراین ۱ DAI باید همان ۱ USD باشد. بنابراین ارز دای یک استیبل کوین است. استیبل کوین ها را می توان «نسخه های رمزنگاری» ارزهای سنتی مانند USD، EUR و.. نامید.

حقایقی در مورد DAI

• DAI از نظر فنی یک استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟ برنامه کاربردی مبتنی بر اتریوم است که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده است.
• DAI همیشه در دسته استیبل کوین ها قرار می گیرد. رمزارز پایدار یا استیبل کوین; رمزارزی است که به یک طبقه دارایی پایدار دیگر مانند دلار، پوند یا طلا مرتبط است.
• از آنجایی که DAI یک ارز دیجیتال ایجاد شده بر روی بلاکچین اتریوم است; آن را می توان به طور مستقیم به هر کسی، در هر نقطه از جهان، بدون مراجعه به اشخاص ثالث مانند بانک ها یا سایر موسسات مرکزی ذخیره و منتقل کرد.
• برخلاف تتر و استیبل کوین های دیگر، DAI غیرمتمرکز است، به این معنی که هیچ سازمان متمرکزی عرضه DAI های جدید در گردش را کنترل نمی کند.
• از آنجایی که بازار کریپتو می‌تواند نوسان داشته باشد، استفاده از DAI برای محافظت در برابر نوسانات بازار رایج است.
• DAI همچنین به طور گسترده در خدماتی که وام های غیرمتمرکز و وجوه دارای بهره ارائه می دهد استفاده می شود.

چه کسی استیبل کوین DAI را ساخته است؟

در سال ۲۰۱۴، Danish Rune Christensen یک پروژه منبع باز با نام MakerDAO راه اندازی کرد. در سال ۲۰۱۵، کریستنسن گروهی از توسعه دهندگان را جمع کرد و پروتکل MakerDAO را تشکیل داد. Maker Protocol راه حلی شد که امکان گرفتن وام با ارز دیجیتال را فراهم کرد. در سال ۲۰۱۷، DAI در پروتکل Maker از طریق یک قرارداد هوشمند در بلاکچین اتریوم راه اندازی شد. هدف DAI در دسترس قرار دادن یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز بود که نوسان نداشته باشد، اما بتوان از آن به عنوان وثیقه برای گرفتن وام با ارز دیجیتال استفاده کرد.

با وجود اینکه کریستنسن خالق MakerDAO است، اما مالکیت این پروژه را به جامعه میکر واگذار کرده است. MakerDAO یک سازمان مستقل غیرمتمرکز است; که توسط افرادی در سراسر جهان که صاحب ارز دیجیتال Maker (MKR) هستند اداره می شود. صاحبان ارز رمزنگاری شده MakerDAO حق رای دادن و تصمیم گیری از طریق یک توافق مشترک را دارند که توسعه بیشتر قراردادهای هوشمند MakerDAO و همچنین DAI را به همراه خواهد داشت.

استیبل کوین DAI چگونه کار می کند؟

دای زمانی ایجاد می شود که کاربران در برابر وثیقه قفل شده وام می گیرند و با بازپرداخت وام از بین می رود. اگر اتر یا سایر ارزهای دیجیتال پذیرفته شده را به عنوان وثیقه سپرده گذاری کنید، دای جدیدی ایجاد خواهید کرد. هنگامی که دای قرض گرفته شده را پس می دهید، وثیقه قفل شده نیز بازپس گرفته می شود.

قراردادهای هوشمندی که DAI بر روی آنها ساخته شده است متعلق به پروتکل Maker است که در عمل یک پروتکل و برنامه غیرمتمرکز در بلاکچین اتریوم است. همه DAI ها با ابزاری به نام Market Vaults تولید می شوند:

1. کاربر ETH یا ارز دیجیتال پشتیبانی شده دیگری را به عنوان وثیقه سپرده گذاری می کند.
2. سپس DAI تولید می شود
3. DAI به صورت وام به کاربر پرداخت می شود
4. کاربر می تواند همان مقدار DAI را پس بدهد و هزینه کمی برای کارمزد بپردازد و وثیقه خود را پس بگیرد.

برای اینکه این موضوع قابل درک تر باشد، می توانید آن را با گرفتن وام از بانک مقایسه کنید. در این مثال از خانه خود به عنوان تضمین برای وام استفاده می کنید (تا ثابت کنید که قادر به بازپرداخت وام هستید). بنابراین DAI در مقابل مجموعه ای از ارزهای دیجیتال مبتنی بر اتریوم وام داده می شود.

خلاصه

مزیت DAI این است که می توانید از این ارز دیجیتال برای محافظت از خود در برابر نوسانات زیاد قیمت در کریپتو استفاده کنید. علاوه بر این، می توان از DAI به عنوان سپرده در تعدادی از خدمات در امور مالی غیرمتمرکز استفاده کرد و از آن سود به دست آورد. استیبل کوین‌هایی مانند DAI بخش مهمی از بازار ارزهای دیجیتال را تشکیل می‌دهند و نوآوری‌های جدید و عملکردهای مهم را در جهان کریپتو ممکن می‌سازند.

برای مطالعه اخبار مرتبط با رمزارز ها در ایران و جهان، وبلاگ و کانال خبری ما را دنبال کنید.